01
Conversación
Escuchamos antes de proponer. Familia, edades, divisa en la que se gasta, empresas, sucesión, qué se quiere resolver y en cuánto tiempo. Sin costo y sin compromiso.
II — Método
El instrumento aparece al final, nunca al principio
Un proceso de cuatro etapas. Ninguna se salta y ninguna se acelera: el orden es lo que evita que el producto termine dictando la estrategia.
Disciplina
Escuchar, diagnosticar, diseñar, acompañar
Cada etapa entrega algo concreto: una conversación clara, un diagnóstico escrito, un term sheet con costos a la vista y un reporte mensual mientras dure la estructura.
02
Discernimiento
Análisis del patrimonio actual: exposición cambiaria, liquidez comprometida, costos ocultos de los vehículos vigentes y riesgo de concentración. Entregamos el diagnóstico por escrito.
03
Diseño de la estructura
Recién aquí aparece un instrumento. Se estructura a la medida del objetivo — plazo, divisa, piso de capital y flujo — y se documenta en un term sheet con todos los costos a la vista.
04
Acompañamiento
Reporte mensual de posiciones, flujo cobrado y desempeño. Revisión anual de la estructura frente a los objetivos: si la vida cambia, la estructura se ajusta.
Siguiente paso
Empiece por la conversación
Cuarenta y cinco minutos, sin costo y sin compromiso. Salimos con un diagnóstico claro — aunque la conclusión sea no hacer nada.